प्रत्येक म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराला माहित पाहिजे असलेल्या महत्वाच्या Terminologies

म्युच्युअल फंड टर्मिनोलॉजी

जेव्हा आपण कोणत्याही प्रकारे पैसे गुंतवतो, तेव्हा त्या गुंतवणुकीचे टर्मिनोलॉजी जाणणे महत्त्वाचे आहे. आपण पैसे कुठे गुंतवत आहोत, ते कसे गुंतवले जाणार आहेत, आणि आपल्या पैशांची गुंतवणूक सुरक्षित राहील का? हे सर्व आपण आज पाहणार आहोत.

की इन्फॉर्मेशन मेमोरँडम (KIM) Key Information Memorandum 
की इन्फॉर्मेशन मेमोरँडम (KIM) हे स्कीम ऑफर दस्तऐवजांच्या SID आणि SAI चे संक्षिप्त स्वरूप आहे. त्यात गुंतवणूकदारांना माहिती असणे आवश्यक असलेली महत्त्वाची माहिती समाविष्ट आहे. हे अर्जासोबत जोडलेले असते.

स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट्स (SID) Scheme Information Documents 
हा दस्तऐवज स्कीमच्या सर्व तपशीलांची माहिती देतो. हे म्युच्युअल फंड स्कीमच्या इतर दस्तऐवजांचा भाग आहे. प्रत्येक म्युच्युअल फंड स्कीमचे SID संबंधित म्युच्युअल फंड कंपनीच्या वेबसाइटवरून डाउनलोड करता येऊ शकते.

स्टेटमेंट ऑफ अ‍ॅडिशनल इन्फॉर्मेशन (SAI) Statement of Additional Information 

SAI मध्ये स्कीम ऑफर करणाऱ्या म्युच्युअल फंड हाउसची सर्व कायदेशीर माहिती समाविष्ट असते. हे म्युच्युअल फंड स्कीमच्या ऑफर दस्तऐवजांचा भाग आहे. एकच SAI सर्व स्कीम्ससाठी लागू असते.

सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) Systematic Investment Plan
सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन ही संकल्पना बँकेच्या पुनरावृत्ती ठेवींशी मिळतीजुळती आहे, जिथे गुंतवणूकदार नियमित अंतराने ठराविक रक्कम जमा करतात. (दररोज, दरमहा, त्रैमासिक)

सिस्टिमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन (STP) Systematic Transfer Plan
सिस्टिमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन गुंतवणूकदारांना एक विशिष्ट तारीख दिली असता एका स्कीममधून दुसऱ्या स्कीममध्ये रक्कम हस्तांतरित करण्याची परवानगी देते. STP हा एक उपयुक्त साधन आहे जे हळूहळू इक्विटीजमध्ये गुंतवणूक करण्यास किंवा कमी करण्यास मदत करते.

सिस्टिमॅटिक विथड्रॉवल प्लॅन (SWP) Systematic Withdrawal Plan 
सिस्टिमॅटिक विथड्रॉवल प्लॅन ही संकल्पना सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनच्या अगदी उलट आहे. SWP गुंतवणूकदारांना नियमित अंतराने त्यांच्या म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतून ठराविक रक्कम परत घेण्याची परवानगी देते.

टोटल एक्स्पेन्स रेशो (TER) Total Expense Ratio
हे AUM वरील वार्षिक शुल्क आहे. यात व्यवस्थापन शुल्क, विक्री आयोग, कायदेशीर व ऑडिट शुल्क, आणि इतर खर्चांचा समावेश असतो.

वार्षिक परतावा (Annualized Return)

वार्षिक परतावा म्हणजे एखाद्या फंडाने वर्षभरात मिळवलेला मिळकत. हे एखाद्या फंडाच्या कामगिरीचे सर्वोत्तम निर्देशक आहे.

अ‍ॅसेट मॅनेजमेंट कंपनी (AMC)
म्युच्युअल फंडांमध्ये, अ‍ॅसेट मॅनेजमेंट कंपनी ही SEBI सह नोंदणीकृत असते जी फंडाचे व्यवस्थापन करते.

अ‍ॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM)
हे म्युच्युअल फंडाद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या गुंतवणुकीचे एकूण बाजार मूल्य आहे.

अ‍ॅसेट अलोकेशन (Asset Allocation )

हे फंडाच्या निधीला विविध मालमत्तांमध्ये विभाजित करण्याची प्रक्रिया आहे.

बेंचमार्क
बेंचमार्क म्हणजे बाजार निर्देशांक, ज्याचा उपयोग म्युच्युअल फंडाच्या कामगिरीचे मोजमाप करण्यासाठी केला जातो.

कंपाऊंडेड वार्षिक वृद्धी दर (CAGR) Compounded Annualised Growth Rate
CAGR म्हणजे एखाद्या गुंतवणुकीच्या वार्षिक वृद्धी दराचे मोजमाप करणारी पद्धत आहे.

कोर्पस (Corpus)
कोर्पस म्हणजे कोणत्याही म्युच्युअल फंडाच्या स्कीममध्ये उपलब्ध एकूण गुंतवणुकीचे पैसे आहेत.

विविधता (Diversification)
विविधता (Diversification) म्हणजे विविध उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करून एकूण जोखीम कमी करण्याची गुंतवणूक धोरण आहे.

डिव्हिडेंड (Dividend)
डिव्हिडेंड म्हणजे कंपनीच्या नफ्यातून भागधारकांना (म्युच्युअल फंड युनिट धारकांनाही) दिली जाणारी रक्कम आहे.

फंड मॅनेजर
एखाद्या स्कीमनुसार गुंतवणूक करण्यासाठी एएमसी द्वारे नियुक्त केलेला व्यावसायिक.

लोड (Load)
गुंतवणूकदाराने फंड खरेदी किंवा विक्री केल्यावर घेतलेला शुल्क.

नेट अ‍ॅसेट व्हॅल्यू (NAV)
NAV प्रति युनिट म्युच्युअल फंडाच्या एकूण मालमत्तेचे मोजमाप करते.

नो लोडेड फंड
असा फंड ज्यामध्ये कोणत्याही प्रकारचे शुल्क लागत नाही.

रीइन्व्हेस्टमेंट प्लॅन
यामध्ये मिळालेली कमाई पुन्हा फंडात गुंतवली जाते.

स्विचिंग
एक स्कीममधून दुसऱ्या स्कीममध्ये पैसे हस्तांतरित करणे.

XIRR
XIRR म्हणजे विविध वेळांवर गुंतवणूक झाल्यास दरवर्षीची गुंतवणूक वृद्धी दर मोजणारी पद्धत आहे.